ЯК скласти кореспонденцію рахунків :: Фінанси

Кореспондентський рахунок (субрахунок) являє собою підсобне значення, яке входить до складу іншого рахунку, що відкривається в банках об'єднаннями або господарськими організаціями, які не входять в область діяльності установи банку. У свою чергу, даний рахунок відкривається будь-який з цих компаній в якості частини або відгалуження основного їх показника.

Інструкція

Кредитна організація або її філія може відкрити кореспондентський рахунок тільки з дати внесення в "Книгу державної реєстрації всіх кредитних організацій" відповідного запису, а також після присвоєння їй певного реєстраційного номера. При цьому, підставою для його відкриття є укладення договору рахунку.

Для того, щоб відкрити кореспондентський рахунок, кредитна організація повинна надати до підрозділу Банку Росії (в розрахункову мережу) такі необхідні документи:

- Заява на відкриття даного кореспондентського рахунку-

- нотаріально завірену копію ліцензії, що підтверджує здійснення банківських операцій-

- копії установчих документів, які повинні бути також нотаріально заверенние-

- статут кредитної організації-

- свідоцтво про державну реєстрацію фірми (даної кредитної організації) -

- копію виписки про перерахування грошових коштів з накопичувального тимчасового рахунку на основний субрахунок, а також лист реєструючого органу.

Також знадобиться лист територіального відділення Банку Росії з відповідним підтвердженням погодження кандидатур керівника, а також головного бухгалтера кредитної організації.

Організації необхідно зробити довідку, що підтверджує про те, що дана компанія перебуває на обліку у Фонді обов'язкового медичного страхування, а також нотаріально засвідчену картку з відбитком печатки кредитної організації та з підписами (їх зразками) керівника, головного бухгалтера, а також уповноважених посадових осіб фірми, право підпису яких було погоджено з Банком Росії.

Останнім необхідним пунктом є інформаційний лист від Головного міжрегіонального центру розповсюдження і обробки всієї статистичної інформації Держкомстату Росії або лист з територіального органу Державної статистики з присвоєними даної компанії кодами по загальноросійським класифікаторам.

Після подачі всіх документів буде відкритий субрахунок за розпорядженням керівника підрозділу в розрахункової мережі Банку Росії.